影片以西游记三借芭蕉扇为背景讲述了斗战圣佛孙悟空为过火焰山假冒牛魔王骗取芭蕉扇却被铁扇公主勾引事后因牛魔王耿耿于怀与孙悟空展开一场大战谁知事情惊动了观音菩萨三人纷纷被贬下凡间孙悟空下凡后投身为孙小乖暗恋上了同班的铁珊珊铁扇公主在凡间十世轮回却遭到情敌金雷的嫉妒龌龊拍摄了孙小乖裸照威胁其放弃铁珊珊孙小乖受尽欺负无奈只能宣布放弃后来在金雷的步步紧逼下孙小乖忍无可忍进行反抗却发现自己拥有孙悟空的超能力